Erstinformation zur Datenerhebung und -verarbeitung
(Datenschutzhinweise nach Art. 13 und 21 DSGVO) DOWNLOAD der ERSTINFORMATION

Verantwortlicher: Für die Datenerhebung und Verarbeitung ist die Südcuranz Finanz AG verantwortlich.

Wir erheben grundsätzlich nur die Daten, die gesetzlich vorgeschrieben, vertraglich vorgeschrieben
und/oder zum Vertragsabschluss erforderlich sind. Die Angabe von z.B. Telefonnummer(n) und/oder
Email-Adresse(n) ist jedoch freiwillig. Es sind keine negativen Konsequenzen mit der
Nichtbereitstellung dieser Daten verbunden. Allerdings kann die Nichtbereitstellung im Einzelfall die
nachfolgende Kommunikation mit Ihnen erschweren bzw. verzögern.

Wir verarbeiten die erhobenen Daten gem. Art. 6 Abs. 1 lit. b DSGVO zum Zwecke der Ver-
tragserfüllung. Dies umfasst auch und insbesondere die damit einhergehende Kundenberatung und -
betreuung. Falls erforderlich, werden personenbezogene Daten an die Unternehmen (zumeist Fi-
nanzdienstleistungsinstitute) weitergegeben, die jeweils an der Abwicklung oder Erfüllung der Ge-
schäftsbeziehung beteiligt sind, [z. B. Kreditinstitute, Depotbanken, Immobilienunternehmen, Kapi-
talverwaltungsgesellschaften, Plattformen zur Abwicklung von Versicherungs- oder Finan-
zierungsgeschäfte, Versicherungsunternehmen].

Datenverarbeitung zur Vertragserfüllung: Die zur Vertragserfüllung erforderlichen Daten werden für die
Dauer der Geschäftsbeziehung mit Ihnen und bis zum Ablauf der jeweils geltenden Verjäh-
rungsfristen sowie etwaiger daraus resultierender Ansprüche und gesetzlicher Aufbe-
wahrungspflichten gespeichert. In der Regel beträgt diese zehn Jahre ab dem Ende des Jahres, an dem
diese Daten erfasst wurden. Aufgrund der gesetzlichen vorgeschriebenen fortlaufenden Aktualisie-
rung der oben genannten Daten verschiebt sich die Löschung dieser Daten bis zum Ende der Geschäftsbe-
ziehung zzgl. der oben genannten Fristen ab dem Ende des Jahres, an dem die Daten letztmalig ak-
tualisiert wurden.

Datenverarbeitung zur Wahrung berechtigter Interessen: Wir verarbeiten Ihre persönlichen
Adressdaten, finanziellen Daten, Kenntnisse und Erfahrungen, Neigungen und Ziele zum Zwecke der Op-
timierung unserer Kundenbetreuung und Beratung. Die Datenverarbeitung erfolgt auf Grundlage von
Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO und in dem Interesse, Ihnen eine optimale Dienstleistung unter Berück-
sichtigung aller einflussnehmenden Faktoren zu gewährleisten. Die Daten werden soweit die Wahrung
der berechtigten Interessen nicht mehr erforderlich ist, gelöscht. Sie haben das Recht, der Datenverar-
beitung zu widersprechen. Näheres erfahren Sie unter dem nachfolgenden Punkt „Rechte der betroffe-
nen Person“.

-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

Hinweis auf ein Widerspruchsrecht nach Art. 21 DSGVO:
Werden Daten auf Grundlage von Art. 6 Abs. 1 lit. f erhoben (Datenverarbeitung zur Wahrung be-
rechtigter Interessen), steht Ihnen das Recht zu, aus Gründen, die sich aus Ihrer besonderen Situa-
tion ergeben, jederzeit gegen die Verarbeitung Widerspruch einzulegen. Wir verarbeiten die perso-
nenbezogenen Daten dann nicht mehr, es sei denn, es liegen nachweisbar zwingende schutz-
würdige Gründe für die Verarbeitung vor, die die Interessen, Rechte und Freiheiten der betroffe-
nen Person überwiegen, oder die Verarbeitung dient der Geltendmachung, Ausübung oder Verteidi-
gung von Rechtsansprüchen. Bitte richten Sie den Widerspruch an die Südcuranz Finanz AG,
Schloßmatten 5, 79291 Merdingen oder an datentschutz@suedcuranz.de .

Datenverarbeitung auf Grundlage einer Einwilligung: Sofern Sie eine gesonderte Einwilligung erteilt
haben, von uns telefonisch oder per E-Mail über unternehmenseigene Produkte und Dienstleistungen
informiert zu werden, erfolgt eine entsprechende Verarbeitung auf Grundlage von Art. 6 Abs. 1 lit. a
DSGVO. Ihre Einwilligung kann jederzeit widerrufen werden, ohne dass dies die Rechtmäßigkeit der
bisher erfolgten Verarbeitung berührt. Wenn die Einwilligung widerrufen wird, stellen wir die
entsprechende Datenverarbeitung allerdings ein.

Datenverarbeitung zur Erfüllung rechtlicher Verpflichtungen: Grundsätzlich sind wir gesetzlich
verpflichtet, alle Informationen, die Einfluss auf Ihre Einkommens- und Vermögensverhältnisse haben,
abzufragen und zu erfassen. Zudem sind wir aufgefordert, Ihre Kenntnisse und Erfahrungen im Hinblick
auf Finanzinstrumente oder andere von uns angebotene Dienstleistungen zu erfassen, um die
gesetzlich vorgeschriebene Geeignetheits- oder Angemessenheitsüberprüfungen vornehmen zu
können. Dazu benötigen wir auch weitere Angaben, wie Ihre Risikobereitschaft, finanziellen Ziele und
Wünsche. Freiwillige Angaben zu persönlichen Interessen oder Neigungen außerhalb Ihres finanziellen
Universums erheben wir, um Sie ggf. zu für Sie interessante Veranstaltungen einzuladen und/oder mit
entsprechenden Informationen zu versorgen.

Wir verarbeiten Ihre vorgenannten Daten, um den gesetzlichen Anforderungen nachkommen zu
können. Die Datenverarbeitung erfolgt auf Grundlage von Art. 6 Abs. 1 lit. c DSGVO. Die rechtliche
Verpflichtung ergibt sich aus dem Wertpapierhandelsgesetz (WpHG) sowie den Vorschriften nach
Mifid 2. Die Daten werden am Ende des elften Kalenderjahres nach Beendigung der
Geschäftsbeziehung gelöscht.

Datenverarbeitung zum Schutz lebenswichtiger Interessen:Wir verarbeiten Ihre Daten zu Ihrem
Gesundheitszustand im Einzelfall zum Schutz Ihrer lebenswichtigen Interessen. Dies ist insbesondere
bei der Beratung, dem Abschluss und fortlaufenden Betreuung von Versicherungsverträgen
notwendig. Die Datenverarbeitung erfolgt auf Grundlage von Art. 6 Abs. 1 lit. d DSGVO. Die Daten
werden am Ende des elften Kalenderjahres nach Beendigung der Geschäftsbeziehung gelöscht.

Datenverarbeitung zu Direktwerbung: Wir verarbeiten Ihre Daten zum Zwecke der Direktwerbung,
[insbesondere für den Versand unserer Werbung per Post oder Email. Die Datenverarbeitung erfolgt
auf Grundlage von Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO und in dem Interesse, Sie über neue Produkte und
Dienstleistungen zu informieren. Gegen diese Verarbeitung steht jedem Kunden ein eigenes
Widerspruchsrecht zu, dessen Ausübung zur Beendigung der Verarbeitung zum Zwecke der
Direktwerbung führt. Sofern Daten ausschließlich zur Direktwerbung gespeichert werden, werden
diese nach erfolgtem Widerspruch gelöscht.

-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

Hinweis auf ein Widerspruchsrecht gegen Direktwerbung:
Wir verarbeiten Ihre Daten zum Zwecke der Direktwerbung. Diese erfolgt in der Regel durch
Newsletter, bei dem Sie grundsätzlich jederzeit auch ein Widerspruchsrecht wahrnehmen können,
indem Sie dem weiteren Empfang widersprechen und diesen abbestellen. Gegen diese Verarbeitung
steht Ihnen ein eigenes Widerspruchsrecht zu, dessen Ausübung zur Beendigung der Verarbeitung
zum Zwecke der Direktwerbung führt. Bitte widersprechen Sie entweder durch Klicken auf
den entsprechenden Knopf im Newsletter oder schriftlich an die Südcuranz Finanz AG,
Schloßmatten 5, 79291 Merdingen oder an datentschutz@suedcuranz.de .

Automatisierte Entscheidungsfindung und Profiling: Wir nutzen keine Daten zur automatisierten
Entscheidungsfindung oder betreiben Profiling.

Datenempfänger: Wir übermitteln Ihre Daten nur an Dritte (z. B. an Kreditinstitute, Depotbanken,
Immobilienunternehmen, Kapitalverwaltungsgesellschaften, Plattformen zur Abwicklung von
Versicherungs- oder Finanzierungsgeschäfte, Versicherungsunternehmen, an Rechtsanwälte zur
Durchsetzung offener Forderungen), sofern eine datenschutzrechtliche Übermittlungsbefugnis (z. B.
nach den nach den oben genannten Rechtsvorschriften) besteht. Ihre Daten können von uns zudem
an externe Dienstleister (z. B. IT-Dienstleister, Maklerpools, Unternehmen, die Daten vernichten oder
archivieren, Druckdienstleister) weitergegeben werden, welche uns bei der Datenverarbeitung im
Rahmen einer Auftragsverarbeitung streng weisungsgebunden unterstützen. Eine Datenverarbeitung
außerhalb der EU bzw. des EWR findet nicht statt. Wir werden Ihre personenbezogenen Daten weder
an Dritte verkaufen noch anderweitig vermarkten.

Kontaktdaten des Datenschutzbeauftragten:
Marko Spittler, Datenschutzbeauftragter der Südcuranz Finanz AG, Schloßmatten 5, 79291 Merdin-
gen oder an datentschutz@suedcuranz.de .

Rechte der betroffenen Person:
Betroffene Personen haben das Recht auf Auskunft seitens des Verantwortlichen über die sie
betreffenden personenbezogenen Daten sowie auf Berichtigung unrichtiger Daten oder auf Löschung,
sofern einer der in Art. 17 DSGVO genannten Gründe vorliegt, z.B. wenn die Daten für die verfolgten
Zwecke nicht mehr benötigt werden. Es besteht zudem das Recht auf Einschränkung der Verarbeitung,
wenn eine der in Art. 18 DSGVO genannten Voraussetzungen vorliegt und in den Fällen des Art. 20
DSGVO das Recht auf Datenübertragbarkeit. Werden Daten auf Grundlage von Art. 6 Abs. 1 lit. f
erhoben (Datenverarbeitung zur Wahrung berechtigter Interessen), steht der betroffenen Person das
Recht zu, aus Gründen, die sich aus ihrer besonderen Situation ergeben, jederzeit gegen die
Verarbeitung Widerspruch einzulegen. Wir verarbeiten die personenbezogenen Daten dann nicht
mehr, es sei denn, es liegen nachweisbar zwingende schutzwürdige Gründe für die Verarbeitung vor,
die die Interessen, Rechte und Freiheiten der betroffenen Person überwiegen, oder die Verarbeitung
dient der Geltendmachung, Ausübung oder Verteidigung von Rechtsansprüchen.

Beschwerderecht bei einer Aufsichtsbehörde:
Jede betroffene Person hat das Recht auf Beschwerde bei einer Aufsichtsbehörde, wenn sie der Ansicht
ist, dass die Verarbeitung der sie betreffenden Daten gegen datenschutzrechtliche Bestimmungen
verstößt. Das Beschwerderecht kann insbesondere bei einer Aufsichtsbehörde in dem Mitgliedstaat
des Aufenthaltsorts der betroffenen Person oder des Orts des mutmaßlichen Verstoßes geltend
gemacht werden.
Hier finden Sie auf der offiziellen Seite des Datenschutzbeauftragten der Bundesrepublik Deutschland
die jeweiligen Kontaktdaten Ihres für Ihr Bundesland zuständigen Landesdatenschutzbeauftragten:

https://www.bfdi.bund.de/DE/Infothek/Anschriften_Links/anschriften_links-node.html